Центральный банк Нигерии запустил пилотную программу по надзору за соблюдением требований в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма криптовалютными и финтех-компаниями.
Шесть VASP выбраны для участия в новой пилотной программе надзора
Центральный банк Нигерии официально запустил пилотную программу по надзору за соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Новая пилотная программа призвана привести Нигерию в соответствие с рекомендациями 15 и 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — в частности, с «правилом путешествий», которое требует от поставщиков услуг в сфере виртуальных активов предоставлять информацию об инициаторе и бенефициаре транзакций.
Всего несколько лет назад криптовалютный ландшафт Нигерии характеризовался конфликтами. В феврале 2021 года ЦБН фактически запретил коммерческим банкам обслуживать криптовалютные биржи. Однако после отмены этого запрета в декабре 2023 года и последующего принятия Закона об инвестициях и ценных бумагах 2025 года акцент сместился с исключения на интеграцию.
Согласно пресс-релизу, ЦБН отобрал избранную группу финтех- и крипто-организаций для участия в этом начальном этапе. В их число входят Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin и Paystack. Однако ЦБН осторожно отметил, что участие «не предоставляет никакого регуляторного статуса, одобрения или права на лицензирование». Напротив, это контролируемая и структурированная среда, позволяющая банку изучить бизнес-модели и операционные риски.
В рамках пилотного проекта участвующие VASP обязаны ежемесячно предоставлять данные о результатах деятельности в области ПОД/ФТ и проходить аудит процедур привлечения клиентов, проверки на предмет санкций и мониторинга транзакций. Они также должны представить надежные планы по отслеживанию трансграничных потоков цифровых активов.
«Пилотная программа призвана сформировать структурированное понимание рисков в области ПОД/ФТ/ПФК, бизнес-моделей и операционных практик среди участвующих организаций», — заявил ЦБН. «Она также помогает VASP укрепить свои системы ПОД/ФТ/ПФК в соответствии с новыми ожиданиями надзорных органов».
Банк подчеркнул, что все собранные данные будут защищены в соответствии с Законом Нигерии о защите данных 2023 года.
Включив биржи, такие как Kucoin, и платежных гигантов, таких как Flutterwave, в официальную систему надзора, CBN стремится отсеять недобросовестных участников рынка и при этом обеспечить, чтобы Нигерия — один из самых активных криптовалютных рынков в мире — оставалась стабильным узлом в глобальной финансовой системе.
ЦБН уже запланировал последующие этапы пилотного проекта, хотя подтвердил, что на данный момент они не открыты для внешних заявок о заинтересованности.
Часто задаваемые вопросы ❓
- Что запустил ЦБН? Центральный банк Нигерии запустил пилотную программу по надзору в области ПОД/ФТ.
- Какие правила FATF применяются? Пилотный проект соответствует Рекомендациям FATF № 15 и 16, включая «правило путешествий».
- Кто участвует? К программе присоединились отдельные финтех-компании и криптовалютные фирмы, такие как Flutterwave, Kucoin, Paystack и другие.
- Какова цель? Программа проверяет соблюдение требований, отчетность по данным и меры контроля рисков с целью укрепления надзора за криптовалютами в Нигерии.
Источник: cryptonews.net